金融行业声誉风险经管双周刊|工行原纪委布告刘立宪纳贿案一审开庭，海通证券净利暴降75%被“踢出”头部阵营

专题：银行机构声誉风险经管专区

　　新浪财经连合网智天元金融声誉相干中心发布金融行业声誉风险经管双周刊（2024.9.2—2024.9.15），重心本色节选如下：

　　一、政策新规发布

　　国务院办公厅强调了出口信用保障的贫瘠性，并提议扩大作事贸易边界的隐私面，以维持中小企业的发展。同期，国务院对保障业的改换发展提议了顶层盘算推算，包括从严审批新设保障机构、推动销售东谈主员分级分类经管、加强产物监管等要领。此外，国度金融监督经管总局的两项见知，一项旨在促进非银行金融机构维持开发更新和糜掷品换新，另一项则规范了保障公司县域机构的监管统计责任，以强化风险防控。

　　（一）国务院办公厅：加大出口信用保障维持力度，扩大作事贸易边界隐私面

　　9月2日，国务院办公厅发布《对于以高水平灵通推算作事贸易高质料发展的意见》，其中提到，加大出口信用保障维持力度，扩大作事贸易边界隐私面，对合乎条款的中小企业妥当优化承保形势，提高保障作事便利化水平。

　　（二）时隔10年国务院再出保障业改换发展顶层盘算推算

　　国务院印发《对于加强监管驻扎风险推动保障业高质料发展的多少意见》提议，照章从严审批新设保障机构；推动保障销售东谈主员分级分类经管；加强产物妥当性监管；放纵发展贸易保障年金；加大计谋性新兴产业、先进制造业、新式基础设施等边界投资力度；以新动力汽车贸易保障为重心，深远车险轮廓改换；维持及格境外机构投资入股境内保障机构。意见还初度提议发展浮动收益型的保障。

　　（三）国度金融监督经管总局发布《对于促进非银行金融机构维持大边界开发更新和糜掷品以旧换新行动的见知》

　　为指点金融租出公司、企业集团财务公司、糜掷金融公司和汽车金融公司更好发达各异化、专科化、特质化金融功能，金融监管总局近日发布《对于促进非银行金融机构维持大边界开发更新和糜掷品以旧换新行动的见知》，自印发之日起推行。

　　（四）国度金融监督经管总局发布《保障公司县域机构统计轨制》

　　为规范保障公司县域机构监管统计责任，强化保障公司县域机构监管和风险防控，金融监管总局近日印发《保障公司县域机构统计轨制》。《统计轨制》规范了保障公司县域机构的监管统计要求，明确了统计范围、统计口径和报送要求等。从统计范围和口径看，主要包括保障公司分险种和分渠谈的原保障保费收入、赔付开销、满期给付、退保金、保障金额、签单数目、承保东谈主次以及各级分支机构的耕种情况和从业东谈主员等。

　　二、监管重心

　　金融监管总局改换发布的《金融机构涉刑案件经管意见》明确了紧要案件的界说，并强调了对要津圭臬和东谈主员的监管，以提高犯警违纪的资本。为了加强信息科技监管，金融监管总局还印发了对于加强银行业保障业挪动互联网应用圭臬经管的见知，以升迁金融作事的安全性和松手。同期，中证协对质券公司全面风险经管规范进行了改换，要求券商子公司任命高档经管东谈主员讲求风险经管责任，并确保其窥伺权重不低于50%。

　　（一）金融监管总局改换发布《金融机构涉刑案件经管意见》

　　金融监管总局近日改换发布了《金融机构涉刑案件经管意见》。《意见》明确四种情况属于紧要案件，紧盯要津事、要津东谈主、要津行动，压实金融机构主体累赘，切实提高犯警违纪资本。业内东谈主士觉得，《意见》是全面加强金融监管、捏续升迁监管有用性的贫瘠举措。

　　（二）金融监督经管总局：全面推动防非打非责任全链条处罚

　　9月3日，驻扎和打击罪人金融行动部际联席会议第一次合座（扩大）会议在京召开，联席会议召集东谈主、金融监管总局党委布告、局长李云泽出席会议并言语。会议要求，要轮廓施策、标本兼治，全面推动防非打非责任全链条处罚。要前移风险驻扎关隘，严把市集准入，实时阻断罪人金融行动传播旅途，加强宣宣磨真金不怕火。

　　（三）国度金融监督经管总局印发《对于加强银行业保障业挪动互联网应用圭臬经管的见知》

　　为加强银行业保障业信息科技监管，带领银行业金融机构、保障业金融机构和金融控股公司有序规范成就挪动互联网应用圭臬（以下简称挪动应用），升迁金融作事水平，金融监管总局近日印发了《对于加强银行业保障业挪动互联网应用圭臬经管的见知》。

　　（四）证券公司全面风险经管规范改换 子公司风险经管讲求东谈主窥伺权重不低于50%

　　中证协近期相干改换了《证券公司全面风险经管规范》，从轨制层面对重心问题和重心边界进行了总体规范；同期，中证协草拟了《证券公司市集风险经管指引》，进一步完善了行业全面风险经管自律法律证据体系，并于近日就规范改换稿和指引征求意见稿征求行业意见。《规范》改换稿要求，券商子公司应当任命又名高档经管东谈主员讲求公司的全面风险经管责任，子公司讲求全面风险经管责任的讲求东谈主不得兼任随机摊派与其职责相打破的职务随机部门。子公司风险经管责任讲求东谈主应由券商首席风险官窥伺，窥伺权重不低于50%。

　　三、风险事件概览

　　宁波森浦信息技艺有限公司因滥用市集摆布地位受到处罚，这是寰宇首起金融数据边界此类案件，显现了监管机构对于市集平正竞争的珍爱。长沙银行从副处长的个东谈主行动问题到董事长代行行长职责的超期问题，这些事件皆对银行的里面处罚和外部形象产生了影响。同期，中国工商银行原纪委布告刘立宪因纳贿罪受审，再次强调了打击金融边界衰弱的决心。在证券行业，海通证券因功绩下滑和保荐状貌问题受到关心。公司净利润大幅下跌，同期因保荐履职不到位等问题，多个保荐状貌在监管查验眼前“一查就撤”，影响了公司的功绩和声誉。

　　（一）寰宇首起金融数据边界滥用市集摆布地位案处罚通报

　　2024年9月6日，市集监管总局在官网公布上海市市集监督经管局对宁波森浦信息技艺有限公司滥用市集摆布地位案行政处罚决定书。上海市市集监督经管局于2023年3月对宁波森浦信息技艺有限公司涉嫌滥用市集摆布地位行动照章立案探望。2024年8月13日，上海市市集监督经管局照章对宁波森浦信息技艺有限公司实施滥用市集摆布地位行算作出行政处罚决定。

　　（二）长沙银行一副处长被妻举报家暴出轨 该行董事长代为履职或濒临超期

　　近日，又名女子公开指控其丈夫、长沙银行职工孙某涉嫌家暴和婚内出轨。与此同期，长沙银行濒临着行长职位空白、不良贷款边界加多以及多项违游记动的问题。自原行长下野以来，董事长赵小中代为履行行长职责已接近六个月，行将违犯监管限定。此外，长沙银行还收到了多张罚单，波及信贷业务违纪等问题。

　　（三）被控纳贿1776万余元 工行原纪委布告刘立宪纳贿案一审开庭

　　9月12日，德州市中级东谈主民法院公开审理了中国工商银行原党委委员、纪委布告刘立宪涉嫌纳贿一案。刘立宪被指控在1998年至2022年间哄骗职务之便为他东谈主谋取利益并接管财物，总数达1776万余元东谈主民币。视察机关已提请根究其处分。庭审经由中，刘立宪当庭暗示认罪悔罪，法庭布告将择期宣判。

　　（四）海通证券净利暴降75%被“踢出”头部阵营

　　深陷高层东谈主事公论风云，海通证券上半年收货不尽如东谈主意。半年报显现，2024年上半年，海通证券完毕营业收入88.65亿元，同比减少47.76%；包摄于母公司股东的净利润9.53亿元，同比减少75.11%。数据显现，A股证券板块中，海通证券的营业收入、净利润边界分辩由2021年第2位、第4位滑落至第10位、第17位，盈利才智已被“踢出”头部阵营。

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累赘剪辑：张文